Incode invests in privacy-first architecture and acquires Identiq.

Cumplimiento KYC/AML

Garantiza el cumplimiento con verificación KYC/AML impulsada por IA

Aumenta la conversión, detén el fraude y protege el cumplimiento normativo de tu compañía en cada punto de contacto de las interacciones digitales de identidad. Verifica identidades, evalúa riesgos, automatiza los pasos siguientes y genera informes en tiempo real.

4 segundos
tiempo promedio de verificación
98%
de usuarios validados al primer intento

Las principales compañías del mundo confían en Incode para la Verificación de Identidad

Los pilares del KYC/AML

Establece las bases para prevenir el fraude y alinearte con la normativa gracias a una solución diseñada para el cumplimiento global, integración sencilla y automatización basada en riesgos.

Cumplimiento inmediato

Mantente al día desde el primer momento con las normativas locales y globales de Conozca a su Cliente (KYC) y Antilavado de Dinero (AML). El marco flexible de Incode se adapta a los requisitos actuales y evoluciona con las nuevas regulaciones.

Diligencia debida según el riesgo

Personaliza y ejecuta controles de diligencia debida según cada caso y necesidad de tu compañía, gracias a conexiones globales de datos y flujos dinámicos que evalúan el riesgo individualmente.

Monitoreo continuo y trazabilidad

Programa revisiones periódicas para transacciones de alto riesgo, supervisa actividades en tiempo real y conserva registros KYC y AML auditables para mantener las evaluaciones actualizadas y simplificar las auditorías regulatorias.

Cumplimiento KYC/AML integral, diseñado para crecer

Incode unifica CIP, CDD y EDD en un flujo completo KYC/AML, conforme a la Ley BSA y los estándares globales AML.

Identificación del Cliente (CIP)

Recoge y valida información esencial como nombre, fecha de nacimiento, dirección y números de identificación, o los datos requeridos por las normativas locales.

Diligencia Debida del Cliente (CDD)

Ejecuta controles AML, analiza los datos y obtiene una visión integral del riesgo mediante listas de sanciones, PEPs, coincidencia avanzada de nombres, inteligencia de dispositivos y señales de comportamiento.

Diligencia Debida Reforzada (EDD)

Activa automáticamente la verificación avanzada con validación de documentos y biometría facial cuando se detectan usuarios de alto riesgo.

Cumplimiento integral de principio a fin

Cumple con los requisitos de la BSA en EE. UU. y alinéate con regulaciones AML/KYC globales, todo en un único flujo automatizado y sin fricción.

Cumplimiento KYC y AML

Soluciones integrales para proteger la confianza, impulsar el crecimiento y maximizar la conversión a lo largo del ciclo de vida del cliente.

Detén el fraude antes de que llegue a tu compañía. La plataforma de Incode, impulsada por inteligencia artificial, te permite adelantarte a amenazas emergentes, automatizar el cumplimiento KYC/AML y desbloquear un crecimiento exponencial con experiencias de identidad sin fricción.

Identificación y verificación del cliente

Establece la identidad del cliente mediante documentos emitidos por el gobierno, verificaciones biométricas o métodos no documentales de acuerdo con los estándares regionales de cumplimiento.

Incode ofrece tecnología avanzada de verificación de identidad para verificación de datos, autenticación de documentos, detección pasiva de vida y biometría facial en un solo flujo automatizado.

Screening AML y evaluación de riesgos

Detección en tiempo real contra más de 100 listas de sanciones, 50K registros PEP y medios adversos globales, combinado con comprobaciones de riesgo de dispositivos, redes y comportamiento.

Incode aplica puntuación basada en IA y coincidencia avanzada de nombres para detectar anomalías y reducir los falsos positivos en tiempo real.

Monitoreo continuo y escalamiento

Asegura el cumplimiento continuo al volver a evaluar a los clientes, monitorear las transacciones y escalar casos de alto riesgo para mejorar la debida diligencia.

Incode automatiza las comprobaciones periódicas, activa la verificación escalonada cuando aumenta el riesgo y adapta los flujos dinámicamente a la evolución de las regulaciones.

Informes auditables y cumplimiento normativo

Mantiene registros completos de datos de verificación, decisiones y acciones para reguladores y auditorías internas.

Incode proporciona un panel centralizado, pistas de auditoría y reporting SAR/STR automatizado para simplificar las operaciones de cumplimiento de normas a nivel mundial.

Integración y despliegue flexibles

Soporta una implementación transparente a través de SDK, API e integraciones web adaptadas a su infraestructura.

Incode permite una implementación rápida y fácil de desarrollar con una elevación de ingeniería mínima y una arquitectura escalable para implementaciones globales.

KYC/AML Compliance

Frequently Asked Questions

What is KYC verification?

KYC (Know Your Customer) verification is a regulatory process where financial institutions confirm customer identity, assess risk, and screen against sanctions and watchlists before opening accounts or processing transactions.

What is the difference between KYC and AML?

KYC is the process of verifying customer identity and understanding their risk profile. AML (Anti-Money Laundering) is the broader set of laws and controls designed to prevent financial crime. KYC is a core component of any AML compliance program.

What documents are required for KYC?

Standard KYC documentation includes a government-issued photo ID (passport, driver's license, or national ID) and proof of address. High-risk or enhanced due diligence (EDD) cases may require additional documentation.

How long does KYC verification take with AI?

AI-powered KYC platforms reduce verification time from days to seconds. Incode's system completes the average KYC check in 4 seconds with a 98% first-try pass rate, reducing manual review queues significantly.

What is the difference between CDD and EDD in KYC?

Customer Due Diligence (CDD) is standard identity and risk verification required for all customers. Enhanced Due Diligence (EDD) adds deeper background checks, source of funds analysis, and closer ongoing monitoring for high-risk individuals such as Politically Exposed Persons (PEPs).

Does Incode support KYC for crypto and digital assets?

Yes. Incode's KYC platform is built for regulated digital asset businesses, supporting the identity and AML checks required by FinCEN, FATF, and emerging crypto licensing frameworks. It handles high-volume onboarding with real-time sanctions screening and full audit trails — essential for crypto exchanges, wallets, and DeFi platforms operating under KYC obligations.

How does AML compliance work in practice?

AML compliance involves continuous screening against sanctions lists, PEP records, and adverse media — not just a one-time check at onboarding. Incode's platform runs real-time monitoring, re-screens customers at configurable intervals, and escalates high-risk cases automatically, keeping your AML posture current as regulatory requirements evolve.